Credit
Suisse acusado de fraude hipotecario generalizado en Nueva York
Por Danielle
Douglas , Publicado: 20 de noviembre
Este martes el Fiscal General Eric T. Schneiderman de Nueva
York presentó una demanda civil en contra de Credit Suisse, acusando al banco
de inversiones de la acumulación y venta de hipotecas de mala calidad en el
período previo a la crisis financiera.
La demanda, presentada en la Corte Suprema de Nueva York, es
el segundo caso emprendido por la administración federal de Obama contra las
Task Force de las hipotecas. El primer
caso involucró al JPMorgan
Chase, que también fue acusado de fraude masivo en la venta de valores
respaldados por hipotecas de Bear Stearns, el banco de inversión con problemas
que adquirió en 2008.
En el caso de Credit Suisse, los fiscales informaron que la
empresa engañó a los inversionistas en 2006 y 2007 acerca de la calidad de los
préstamos hipotecarios para viviendas. La firma aseguró a los
inversionistas que había hecho en estudio detallado sobre los préstamos y que
iba a realizar un seguimiento de su desempeño.
En cambio Credit Suisse no solo no evaluó adecuadamente los
préstamos sino que ignoró los defectos evidentes de los mismos. Como
resultado, los inversores sufrieron una pérdida aproximada a los U$S 11.200
millones sobre los títulos con un valor inicial de U$S 93.600 millones, cuando
los dueños de las viviendas comenzaron a incumplir en masa con sus hipotecas.
La denuncia señala que en 2007, tras la adquisición de Lime
Financial Services (LFS), una entidad de créditos hipotecarios para viviendas
con una reputación de préstamos notoriamente pobre, y aunque los técnicos de
Credit Suisse identificaron numerosas hipotecas de mala calidad de LFS, el
banco otorgó más de 30 de los préstamos con alta calificación.
"Credit Suisse sistemáticamente falazmente informó que
tenía un proceso due diligence cuidadoso y riguroso", dijo Schneiderman en
una conferencia con periodistas. "Ellos se centraron en el volumen de
préstamos, tratando de superar otras ofertas . . .
ansiosos por arrojarse a la “piscina” de préstamos, emitiendo más títulos
respaldados por hipotecas y tratando de ganar más dinero. "
Schneiderman está procesando el caso bajo la Ley Martin de
Nueva York, que da a los abogados amplios poderes generales para investigar los
casos de fraude de valores. No ha indicado la exacta cantidad de
daños sobre la que se está trabajando, pero la demanda pide que Credit Suisse
pague una indemnización a los inversores y entregue los beneficios obtenidos
como consecuencia de la presunta estafa.
"Rechazamos firmemente esta queja, que recicla reclamos
infundados de demandas privadas y utiliza un número inexacto y exagerado",
dijo el portavoz de Credit Suisse Victoria Harmon.
La semana pasada ingresó una demanda por U$S 400 millones en
la Comisión de Bolsa y Valores contra el
Credit Suisse y JP Morgan por engañar a
los inversionistas en la venta de valores respaldados por hipotecas, que
también forman parte de las causas iniciadas por la Administración Federal.
El sector bancario ha criticado el bombardeo
de demandas provenientes de los reguladores y fiscales. Dicen que
los casos de montaje, junto con una serie de nuevas normas sobre hipotecas que
entran en vigor el próximo año, hará que los prestamistas se pongan nerviosos
sobre de la emisión de préstamos.
"El número cada vez mayor de demandas en contra de los
diversos segmentos de la industria de la hipoteca están exacerbando el nivel de
preocupación e incertidumbre entre todos los prestamistas", dijo David
Stevens, presidente de la Asociación de Banqueros Hipotecarios. "Al
final, los consumidores pagarán el precio de contracción del crédito y el aumento
de las tasas de interés de los prestamistas como un riesgo añadido por si se
enfrentan a litigios o simplemente entran en default."
Los grupos defensores del consumidor, sin embargo, alaban a
los fiscales por intensificar esfuerzos en erradicar de Wall Street la mala conducta derivada de la crisis
financiera.
"La presentación de hoy es otra señal de que el Grupo
de los RMBS (grupos de trabajo contra los fraudes hipotecarios) están actuando
seriamente sobre la responsabilidad de los bancos y su papel en la crisis de la
vivienda", dijo Brian Kettenring de la Campaña para un acuerdo justo. "Al
igual que el caso de JPMorgan, esta presentación muestra que los bancos serán
llevados ante la justicia por poner en peligro los propietarios de viviendas y
a las personas que ahorraron duramente para su jubilación".
Juez
argentino ordena arresto de un ejecutivo del banco Credit Suisse
Marcelo Martínez de Giorgi pedirá a Interpol que emita
una orden de arresto internacional, y buscará la extradición de David Mulford
para interrogarlo.
Buenos Aires. Un juez argentino ordenó el
arresto de David Mulford, un ejecutivo del banco Credit Suisse y ex
subsecretario del Tesoro de Estados Unidos, porque no testificó sobre un canje
de deuda del país sudamericano del 2001, reportó este lunes la agencia estatal
de noticias.
El juez federal, Marcelo Martínez de Giorgi, pedirá a
Interpol que emita una orden de arresto internacional, y buscará la extradición
de Mulford para interrogarlo sobre el canje de bonos que hizo el gobierno en un
intento fallido por evitar el cese de pago de deudas.
Mulford, quien actualmente es el vice-presidente
internacional del Credit Suisse Investment Bank, fue reconocido como uno de los
arquitectos del canje de deuda cuando fue un alto ejecutivo en Credit Suisse
First Boston (CSFB).
Nadie en el banco suizo estaba disponible inmediatamente
para comentarios.
El gobierno argentino canjeó unos US$30.000 millones en
deuda por nuevos bonos con mayor madurez en junio del 2001, pero dejó de pagar
la mayoría de sus deudas seis meses después, tras el colapso de su economía.
Una corte local ha estado investigando el canje por más de
diez años para determinar si funcionarios argentinos cometieron algún crimen
cuando contrataron bancos para realizar la operación.
El ex-ministro de Economía, Domingo Cavallo, y el
ex-secretario de Finanzas, Daniel Marx, han sido imputados en el caso, que
todavía no fue a juicio.
Mulford fue llamado primero para testificar en la
investigación del 2002, pero nunca lo hizo, según documentos de la corte
citados por la agencia de noticias Télam.
Funcionarios argentinos hablaron de "numerosos intentos
realizados por todos los medios jurídicamente factibles para lograr la
competencia de David Mulford, ya sea en el territorio de este país, como así
también a través de las autoridades de Estados Unidos de América, todos los
cuales indefectiblemente han fracasado", indicaron los documentos.
Cavallo dijo en el pasado que Mulford fue uno de los
principales ingenieros del canje.
Mulford trabajó en el Tesoro de Estados Unidos desde 1984
hasta 1992 y estuvo en el centro de negociaciones económicas internacionales
bajo las presidencias de Ronald Reagan y George H.W. Bush.
Después fue embajador de Estados Unidos en India.
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